Política KYC (Conozca a su Cliente)

1. Objeto y ámbito de aplicación

En knightpin.com (Alpysky Oyun Yazılım ve Teknoloji A.Ş.) aplicamos la política «Conozca a su Cliente» (KYC) en el marco de la Ley n.º 5549 sobre la Prevención del Blanqueo del Producto del Delito y de la normativa de la Junta de Investigación de Delitos Financieros (MASAK) del Ministerio de Hacienda y Finanzas de la República de Türkiye, con el fin de prevenir el blanqueo del producto del delito y la financiación del terrorismo, impedir el fraude y prestar nuestros servicios de forma segura.

2. Casos en los que la verificación de identidad es obligatoria

• Cuando se solicite por primera vez una recarga de saldo o un retiro de ganancias,
• Cuando el importe total de una operación única o de operaciones vinculadas entre sí sea igual o superior a 75.000 TL,
• Cuando se detecte una operación sospechosa (con independencia del importe),
• En las operaciones que se compruebe que se realizan en beneficio de un tercero,
• Cuando surjan dudas sobre la exactitud de la información facilitada anteriormente,
• En el caso de clientes que sean nacionales de países de alto riesgo o cuya tienda tenga la condición de alto riesgo,
• En el caso de todos los usuarios que abran una tienda como vendedores en el marketplace.

3. Documentos exigidos a las personas físicas

• Documento nacional de identidad de la República de Türkiye o pasaporte (fotografía del anverso + selfie),
• Declaración de domicilio (si es necesario, certificado de residencia),
• Número de teléfono móvil (verificación por SMS),
• Dirección de correo electrónico (verificación por correo electrónico),
• Datos del IBAN (para los clientes que vayan a retirar ganancias).

4. Documentos exigidos a las personas jurídicas

• Certificado fiscal,
• Boletín del Registro Mercantil,
• Circular de firmas autorizadas,
• Documento de identidad del representante autorizado,
• Datos de contacto de la empresa y datos de la cuenta bancaria.

5. Método de verificación de identidad

La verificación se lleva a cabo mediante un sistema automatizado de verificación de identidad y/o una revisión manual. Pueden utilizarse métodos como la comparación de un selfie con el documento de identidad, la lectura del documento de identidad por NFC, las videollamadas y la comprobación de la coincidencia de los datos de la cuenta bancaria. El proceso de verificación se completa normalmente en un plazo máximo de 3 días hábiles.

6. Casos en los que no se prestará el servicio

En los siguientes casos no se establece la relación de servicio o se cierra la cuenta existente:

• Cliente que rechace o no complete la verificación de identidad,
• Cliente que presente documentos falsos o falsificados,
• Persona u organización que figure en listas internacionales de sanciones (ONU, UE, OFAC, etc.),
• Cliente que figure en las listas de personas prohibidas o restringidas publicadas por MASAK,
• Usuario del que se compruebe que es menor de 18 años,
• Usuario que haya tenido anteriormente una cuenta bloqueada de forma permanente.

7. Plazos de conservación de los datos

Conforme a la Ley n.º 5549 y a la normativa de desarrollo, los documentos de verificación de identidad y los registros de operaciones se conservan en un entorno seguro durante al menos 8 años.

8. Seguridad de los datos y KVKK

Todos los datos personales tratados durante el proceso de verificación se tratan de conformidad con la KVKK (Ley de Protección de Datos Personales de Türkiye) y con los principios establecidos en el «Aviso Informativo de Protección de Datos Personales (KVKK)»; se protegen frente al acceso no autorizado mediante cifrado, control de acceso y registro de actividad (logs). Las imágenes de los documentos no se comparten con nadie salvo con el personal autorizado, el proveedor del servicio de verificación de identidad y las instituciones legalmente facultadas. Los datos biométricos, como la comparación facial mediante selfie, se tratan únicamente con fines de verificación de identidad y con su consentimiento explícito.

9. Actualización

La Sociedad podrá actualizar la política KYC conforme a la legislación y a las exigencias de la gestión de riesgos. Los cambios importantes se anuncian a través del Sitio.

10. Contacto

Para sus consultas sobre el proceso KYC: [email protected]