KYC-Richtlinie (Know Your Customer)

1. Zweck und Geltungsbereich

Als knightpin.com (Alpysky Oyun Yazılım ve Teknoloji A.Ş.) wenden wir zur Verhinderung der Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung, zur Unterbindung von Betrug und zur sicheren Erbringung unserer Dienste eine „Know Your Customer“-Richtlinie (KYC) im Rahmen des Gesetzes Nr. 5549 über die Verhinderung der Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten sowie der Vorschriften des Ausschusses zur Untersuchung von Finanzkriminalität (MASAK) des Ministeriums für Finanzen und Schatz der Republik Türkiye an.

2. Fälle, in denen die Identitätsprüfung verpflichtend ist

• wenn erstmals eine Guthabenaufladung oder eine Auszahlung von Einnahmen beantragt wird,
• wenn der Gesamtbetrag einer einmaligen Transaktion oder miteinander verbundener Transaktionen 75.000 TL oder mehr beträgt,
• wenn eine verdächtige Transaktion festgestellt wird (unabhängig vom Betrag),
• bei Transaktionen, bei denen festgestellt wird, dass sie zugunsten eines Dritten vorgenommen werden,
• wenn Zweifel an der Richtigkeit zuvor gemachter Angaben entstehen,
• bei Kunden, die Staatsangehörige von Hochrisikoländern sind oder deren Shop den Status eines Hochrisiko-Shops hat,
• bei allen Nutzern, die auf dem Marktplatz als Verkäufer einen Shop eröffnen.

3. Von natürlichen Personen verlangte Unterlagen

• türkischer Personalausweis oder Reisepass (Foto der Vorderseite + Selfie),
• Adresserklärung (erforderlichenfalls Wohnsitzbescheinigung),
• Mobiltelefonnummer (SMS-Verifizierung),
• E-Mail-Adresse (E-Mail-Verifizierung),
• IBAN-Angaben (für Kunden, die Einnahmen auszahlen lassen).

4. Von juristischen Personen verlangte Unterlagen

• Steuerbescheinigung,
• Handelsregisterblatt (Ticaret Sicil Gazetesi),
• Unterschriftenverzeichnis (Imza Sirküleri),
• Ausweisdokument des bevollmächtigten Vertreters,
• Kontaktdaten des Unternehmens und Bankkontoangaben.

5. Verfahren der Identitätsprüfung

Die Prüfung erfolgt durch ein automatisiertes Identitätsprüfungssystem und/oder eine manuelle Prüfung. Verfahren wie der Abgleich eines Selfies mit dem Personalausweis, das Auslesen des Ausweises per NFC, Videogespräche und der Abgleich von Bankkontoangaben können eingesetzt werden. Der Prüfungsprozess wird in der Regel spätestens innerhalb von 3 Werktagen abgeschlossen.

6. Fälle, in denen keine Leistungen erbracht werden

In den folgenden Fällen wird keine Leistungsbeziehung begründet oder das bestehende Konto wird geschlossen:

• Kunde, der die Identitätsprüfung verweigert oder nicht abschließt,
• Kunde, der gefälschte oder verfälschte Unterlagen vorlegt,
• Person/Organisation, die auf internationalen Sanktionslisten (UN, EU, OFAC usw.) aufgeführt ist,
• Kunde, der auf den von MASAK veröffentlichten Listen verbotener/bedenklicher Personen aufgeführt ist,
• Nutzer, bei dem festgestellt wird, dass er unter 18 Jahre alt ist,
• Nutzer, der zuvor ein dauerhaft gesperrtes Konto hatte.

7. Aufbewahrungsfristen

Gemäß dem Gesetz Nr. 5549 und den nachrangigen Vorschriften werden Unterlagen zur Identitätsprüfung und Transaktionsaufzeichnungen für mindestens 8 Jahre in einer sicheren Umgebung aufbewahrt.

8. Datensicherheit und KVKK

Alle im Rahmen des Prüfungsprozesses verarbeiteten personenbezogenen Daten werden im Einklang mit dem KVKK (türkisches Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten) und den im „Informationstext zum Schutz personenbezogener Daten (KVKK)“ festgelegten Grundsätzen verarbeitet; sie werden durch Verschlüsselung, Zugriffskontrolle und Protokollierung vor unbefugtem Zugriff geschützt. Dokumentenbilder werden mit niemandem außer befugtem Personal, dem Dienstleister für die Identitätsprüfung und gesetzlich befugten Behörden geteilt. Biometrische Daten, etwa ein Gesichtsabgleich mittels Selfie, werden ausschließlich zum Zweck der Identitätsprüfung und mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung verarbeitet.

9. Aktualisierung

Die Gesellschaft kann die KYC-Richtlinie entsprechend den Anforderungen der Rechtsvorschriften und des Risikomanagements aktualisieren. Wesentliche Änderungen werden über die Website bekannt gegeben.

10. Kontakt

Für Ihre Fragen zum KYC-Prozess: [email protected]