Политика KYC («Знай своего клиента»)

1. Цель и сфера применения

Мы, knightpin.com (Alpysky Oyun Yazılım ve Teknoloji A.Ş.), в целях предотвращения отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, пресечения мошенничества и безопасного оказания наших услуг применяем политику «Знай своего клиента» (KYC) в соответствии с Законом № 5549 «О предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем» и нормативными актами Совета по расследованию финансовых преступлений (MASAK) Министерства казначейства и финансов Республики Türkiye.

2. Случаи, в которых проверка личности обязательна

• При первом создании запроса на пополнение баланса или на вывод заработка;
• В случаях, когда общая сумма разовой операции или взаимосвязанных операций составляет 75 000 TL или более;
• При выявлении подозрительной операции (независимо от суммы);
• По операциям, в отношении которых установлено, что они совершаются в пользу третьего лица;
• При возникновении сомнений в достоверности ранее предоставленных сведений;
• В отношении клиентов, являющихся гражданами стран высокого риска или имеющих статус магазина высокого риска;
• В отношении всех пользователей, открывающих магазин в качестве продавца на торговой площадке.

3. Документы, запрашиваемые у физических лиц

• Удостоверение личности гражданина Республики Türkiye или паспорт (фотография лицевой стороны + селфи);
• Декларация об адресе (при необходимости — справка о месте жительства);
• Номер мобильного телефона (подтверждение по SMS);
• Адрес электронной почты (подтверждение по электронной почте);
• Сведения IBAN (для клиентов, которые будут выводить заработок).

4. Документы, запрашиваемые у юридических лиц

• Свидетельство о постановке на налоговый учет;
• Вестник торгового реестра;
• Циркуляр подписей (образцы подписей);
• Документ, удостоверяющий личность уполномоченного представителя;
• Контактные данные компании и сведения о банковском счете.

5. Способ проверки личности

Проверка осуществляется с помощью автоматизированной системы проверки личности и/или путем ручной проверки. Могут использоваться такие способы, как сравнение селфи с удостоверением личности, считывание удостоверения личности по NFC, видеозвонок и сверка сведений о банковском счете. Процесс проверки, как правило, завершается не позднее чем в течение 3 рабочих дней.

6. Случаи, в которых услуги не предоставляются

В следующих случаях отношения по оказанию услуг не устанавливаются или существующий аккаунт закрывается:

• Клиент, отказывающийся от проверки личности или не завершивший ее;
• Клиент, представивший поддельные или фальсифицированные документы;
• Лицо/организация, включенные в международные санкционные списки (ООН, ЕС, OFAC и т. п.);
• Клиент, включенный в публикуемые MASAK запретительные/ограничительные списки;
• Пользователь, в отношении которого установлено, что он не достиг 18 лет;
• Пользователь, у которого ранее был аккаунт с бессрочной блокировкой.

7. Сроки хранения данных

В соответствии с Законом № 5549 и подзаконными актами документы, использованные для проверки личности, и записи об операциях хранятся в защищенной среде не менее 8 лет.

8. Безопасность данных и KVKK

Все персональные данные, обрабатываемые в ходе проверки, обрабатываются в соответствии с KVKK (Законом о защите персональных данных) и принципами, изложенными в «Информационном уведомлении о защите персональных данных (KVKK)»; они защищаются от несанкционированного доступа с помощью шифрования, контроля доступа и ведения журналов (логирования). Изображения документов не передаются никому, кроме уполномоченного персонала, поставщика услуг проверки личности и органов, уполномоченных законом. Биометрические данные, такие как сравнение лица по селфи, обрабатываются исключительно в целях проверки личности и с вашего явного согласия.

9. Обновление

Компания может обновлять политику KYC в соответствии с требованиями законодательства и управления рисками. О существенных изменениях объявляется на Сайте.

10. Контакты

По вопросам, связанным с процедурой KYC: [email protected]