KYC (Müşterini Tanı) Politikası
1. Amaç ve Kapsam
knightpin.com (Alpysky Oyun Yazılım ve Teknoloji A.Ş.) olarak; suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi, dolandırıcılığın engellenmesi ve hizmetlerimizin güvenli sunulması amacıyla 5549 sayılı "Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun" ve T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) düzenlemeleri çerçevesinde "Müşterini Tanı" (KYC) politikasını uygularız.
2. Kimlik Doğrulamasının Zorunlu Olduğu Durumlar
- Kazanç çekim talebi ilk kez oluşturulduğunda,
- Tek seferlik veya birbirine bağlı işlemlerde toplam tutarın 75.000 TL veya üzeri olduğu durumlarda,
- Şüpheli işlem tespit edildiğinde (tutardan bağımsız),
- Üçüncü kişi yararına yapıldığı tespit edilen işlemlerde,
- Daha önce sunulan bilgilerin doğruluğu konusunda kuşku oluştuğunda,
- Yüksek riskli ülke vatandaşı veya yüksek riskli mağaza statüsündeki müşterilerde,
- Pazar yerinde satıcı olarak mağaza açan tüm kullanıcılarda.
3. Gerçek Kişiler İçin İstenen Belgeler
- T.C. kimlik kartı veya pasaport (önyüz fotoğrafı + selfie),
- Adres beyanı (gerekirse yerleşim yeri belgesi),
- Cep telefonu numarası (SMS doğrulama),
- E-posta adresi (e-posta doğrulama),
- IBAN bilgisi (kazanç çekimi yapacak müşteriler için).
4. Tüzel Kişiler İçin İstenen Belgeler
- Vergi levhası,
- Ticaret sicil gazetesi,
- İmza sirküleri,
- Yetkili temsilcinin kimlik belgesi,
- Şirket iletişim bilgileri ve banka hesap bilgisi.
5. Kimlik Doğrulama Yöntemi
Doğrulama, otomatik kimlik doğrulama sistemi ve/veya manuel inceleme ile gerçekleştirilir. Selfie ile kimlik kartı karşılaştırma, NFC kimlik okuma, video görüşme ve banka hesap bilgisi eşleşmesi gibi yöntemler kullanılabilir. Doğrulama süreci genellikle en geç 3 iş günü içinde tamamlanır.
6. Hizmet Verilmeyecek Durumlar
Aşağıdaki durumlarda hizmet ilişkisi kurulmaz veya mevcut hesap sonlandırılır:
- Kimlik doğrulamayı reddeden veya tamamlamayan müşteri,
- Sahte veya tahrif edilmiş belge sunan müşteri,
- Uluslararası yaptırım listelerinde (BM, AB, OFAC vb.) yer alan kişi/kuruluş,
- MASAK'ın yayımladığı yasaklı/sakıncalı listelerde yer alan müşteri,
- 18 yaşından küçük olduğu tespit edilen kullanıcı,
- Daha önce kalıcı yasaklı hesabı bulunan kullanıcı.
7. Veri Saklama Süreleri
5549 sayılı Kanun ve ikincil mevzuat gereği, kimlik doğrulama belgeleri ve işlem kayıtları en az 8 yıl süreyle güvenli ortamda saklanır.
8. Veri Güvenliği ve KVKK
Doğrulama sürecinde işlenen tüm kişisel veriler KVKK ve "KVKK Aydınlatma Metni"nde belirtilen ilkelere uygun şekilde işlenir; yetkisiz erişime karşı şifreleme, erişim kontrolü ve loglama ile korunur. Belge görüntüleri yetkilendirilmiş personel dışında kimseyle paylaşılmaz.
9. Güncelleme
Şirket KYC politikasını mevzuat ve risk yönetimi gereklerine göre güncelleyebilir. Önemli değişiklikler Site üzerinden duyurulur.
10. İletişim
KYC süreciyle ilgili sorularınız için: [email protected]