Política de Conformidade AML / MASAK

1. Finalidade

A presente Política AML (Anti-Money Laundering — Combate à Lavagem de Dinheiro) foi adotada pela knightpin.com (Alpysky Oyun Yazılım ve Teknoloji A.Ş.) com a finalidade de prevenir a lavagem de produtos de crime, o financiamento do terrorismo, a fraude e outros crimes financeiros, no âmbito da Lei nº 5549, das normas do MASAK da República da Türkiye e das Recomendações do FATF.

2. Princípios Fundamentais

• Tolerância zero: A Empresa aplica uma política de tolerância zero no combate à lavagem de dinheiro.
• Abordagem baseada em risco: É realizada avaliação de risco por cliente, produto, operação e geografia.
• Transparência e prestação de contas: Todos os processos são mantidos em registro e, quando necessário, reportados às autoridades competentes.
• Conscientização: O pessoal é informado sobre as alterações na legislação e nos riscos.

3. Avaliação de Risco

As operações são classificadas como de risco baixo, médio ou alto de acordo com os seguintes critérios:

• Valor da operação (a partir do limite de 75.000 TL, análise reforçada),
• Histórico e comportamento anterior do cliente,
• Geografia (listas de países de alto risco),
• Padrão da operação (frequência, valor e horário incomuns),
• Operações realizadas em nome de terceiros,
• Tentativas de anonimização (VPN, identidade virtual, endereço falso).

4. Monitoramento de Operações

As operações são monitoradas por meio de regras automatizadas e de análise manual. São acompanhados de forma especial:

• Tentativas de fracionamento abaixo dos limites (smurfing),
• Operações únicas ou vinculadas entre si de 75.000 TL ou mais,
• Operações em que cartão, IBAN e IP não coincidem,
• Atividade de múltiplas contas a partir do mesmo IP,
• Ciclos rápidos de recarga de saldo + saque.

5. Prática de Conheça Seu Cliente (KYC)

Os processos de KYC, componente fundamental da política AML, estão explicados detalhadamente na página "Política de KYC". Para clientes de alto risco, aplica-se verificação adicional (diligência reforçada).

6. Comunicação de Operações Suspeitas

As operações consideradas suspeitas são comunicadas, independentemente do valor, ao Conselho de Investigação de Crimes Financeiros (MASAK) do Ministério do Tesouro e Finanças da República da Türkiye e, quando necessário, às demais autoridades competentes. O cliente não é informado sobre a comunicação realizada.

7. Verificação em Listas de Sanções

Na etapa de verificação de identidade e, quando necessário, nas etapas de operação e de saque, as informações do cliente são comparadas com as listas do Conselho de Segurança da ONU, da União Europeia, do OFAC e da República da Türkiye. Constatada uma correspondência, a operação é recusada e o caso é comunicado às autoridades competentes.

8. Atividades Proibidas

• Tentativa de lavagem de dinheiro de origem ilícita,
• Operações realizadas em nome de terceiro por procuração, quando isso é ocultado,
• Operações realizadas com identidade falsa ou mediante roubo de identidade,
• Uso de meio de pagamento roubado/falso,
• Criação de ciclos de dinheiro com o uso de contas de jogo falsas,
• Operações com pessoas constantes de listas de sanções.

9. Responsável pela Conformidade

Foi designado na Empresa um Encarregado de Conformidade (Compliance Officer) responsável pela aplicação desta política. O Encarregado de Conformidade é responsável pelo monitoramento, pela comunicação, pela gestão de registros e pelo acompanhamento da legislação.

10. Conservação de Registros

Os documentos de verificação de identidade, os registros de operações e os arquivos de comunicação de operações suspeitas são conservados em ambiente seguro pelo prazo mínimo de 8 anos.

11. Treinamento do Pessoal

O pessoal que analisa as operações é informado sobre a legislação AML/CFT, a detecção de operações suspeitas, os padrões de fraude e a segurança de dados.

12. Revisão

Os processos AML/CFT são revisados pelo menos uma vez por ano; os riscos e as falhas identificados são reportados ao Conselho de Administração, e são implementados planos de melhoria.

13. Contato

Contato para os processos de conformidade AML e para comunicações de operações suspeitas: [email protected]