AML-/MASAK-Compliance-Richtlinie

1. Zweck

Diese AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering – Bekämpfung der Geldwäsche) wurde von knightpin.com (Alpysky Oyun Yazılım ve Teknoloji A.Ş.) im Rahmen des Gesetzes Nr. 5549, der Vorschriften des MASAK der Republik Türkiye und der FATF-Empfehlungen angenommen, um die Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten, die Terrorismusfinanzierung, Betrug und sonstige Finanzdelikte zu verhindern.

2. Grundsätze

• Null Toleranz: Das Unternehmen verfolgt bei der Bekämpfung der Geldwäsche eine Null-Toleranz-Politik.
• Risikobasierter Ansatz: Die Risikobewertung erfolgt nach Kunde, Produkt, Transaktion und Geografie.
• Transparenz und Rechenschaftspflicht: Alle Prozesse werden dokumentiert und bei Bedarf an die zuständigen Behörden gemeldet.
• Sensibilisierung: Die Mitarbeiter werden über Änderungen der Rechtsvorschriften und der Risiken informiert.

3. Risikobewertung

Transaktionen werden nach den folgenden Kriterien als Transaktionen mit niedrigem, mittlerem oder hohem Risiko eingestuft:

• Transaktionsbetrag (ab einem Schwellenwert von 75.000 TL erweiterte Prüfung),
• Vorgeschichte und bisheriges Verhalten des Kunden,
• Geografie (Listen von Hochrisikoländern),
• Transaktionsmuster (ungewöhnliche Häufigkeit, Betragshöhe, Uhrzeit),
• im Namen Dritter vorgenommene Transaktionen,
• Anonymisierungsversuche (VPN, virtuelle Identität, falsche Adresse).

4. Transaktionsüberwachung

Transaktionen werden durch automatisierte Regeln und manuelle Prüfung überwacht. Insbesondere wird Folgendes verfolgt:

• Versuche der Aufteilung unterhalb von Schwellenwerten (Smurfing),
• einzelne oder miteinander verbundene Transaktionen ab 75.000 TL,
• Transaktionen, bei denen Karte, IBAN und IP nicht übereinstimmen,
• Aktivität mehrerer Konten über dieselbe IP,
• schnelle Zyklen aus Guthabenaufladung und Auszahlung.

5. Know-Your-Customer-Verfahren (KYC)

Die KYC-Prozesse als zentraler Bestandteil der AML-Richtlinie sind auf der Seite „KYC-Richtlinie“ ausführlich erläutert. Bei Kunden mit hohem Risiko wird eine zusätzliche Verifizierung (verstärkte Sorgfaltspflichten) angewandt.

6. Meldung verdächtiger Transaktionen

Als verdächtig eingestufte Transaktionen werden unabhängig von ihrem Betrag dem Ausschuss zur Untersuchung von Finanzdelikten (MASAK) des Ministeriums für Finanzen und Schatz der Republik Türkiye und bei Bedarf weiteren zuständigen Behörden gemeldet. Der Kunde wird über die erfolgte Meldung nicht informiert.

7. Abgleich mit Sanktionslisten

In der Phase der Identitätsprüfung und bei Bedarf in den Phasen der Transaktion und der Auszahlung werden die Kundendaten mit den Listen des UN-Sicherheitsrats, der Europäischen Union, des OFAC und der Republik Türkiye abgeglichen. Wird eine Übereinstimmung festgestellt, wird die Transaktion abgelehnt und der Sachverhalt den zuständigen Behörden gemeldet.

8. Verbotene Aktivitäten

• Versuch der Wäsche von Geld aus illegalen Quellen,
• Transaktionen, bei denen verschleiert wird, dass sie in Vertretung für einen Dritten vorgenommen werden,
• Transaktionen mit falscher Identität oder durch Identitätsdiebstahl,
• Verwendung gestohlener/gefälschter Zahlungsmittel,
• Erzeugung von Geldkreisläufen unter Verwendung gefälschter Spielkonten,
• Transaktionen mit Personen auf Sanktionslisten.

9. Compliance-Verantwortlicher

Innerhalb des Unternehmens wurde ein für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlicher Compliance-Beauftragter (Compliance Officer) benannt. Der Compliance-Beauftragte ist für Überwachung, Berichterstattung, Aufzeichnungsverwaltung und die Verfolgung der Rechtsvorschriften verantwortlich.

10. Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Unterlagen zur Identitätsprüfung, Transaktionsaufzeichnungen und Akten zu Verdachtsmeldungen werden für mindestens 8 Jahre in einer sicheren Umgebung aufbewahrt.

11. Schulung der Mitarbeiter

Mitarbeiter, die Transaktionen prüfen, werden über die AML/CFT-Rechtsvorschriften, die Erkennung verdächtiger Transaktionen, Betrugsmuster und Datensicherheit informiert.

12. Überprüfung

Die AML/CFT-Prozesse werden mindestens einmal jährlich überprüft; festgestellte Risiken und Mängel werden dem Verwaltungsrat gemeldet und Verbesserungspläne umgesetzt.

13. Kontakt

Kontakt für AML-Compliance-Prozesse und Verdachtsmeldungen: [email protected]