AML / MASAK Uyum Politikası

1. Amaç

İşbu AML (Anti-Money Laundering — Karaparayla Mücadele) Politikası, knightpin.com (Alpysky Oyun Yazılım ve Teknoloji A.Ş.) tarafından; suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı, dolandırıcılık ve diğer mali suçların önlenmesi amacıyla 5549 sayılı Kanun, T.C. MASAK düzenlemeleri ve FATF tavsiyeleri çerçevesinde benimsenmiştir.

2. Temel İlkeler

• Sıfır tolerans: Şirket, karaparayla mücadelede sıfır tolerans politikası uygular.
• Risk bazlı yaklaşım: Müşteri, ürün, işlem ve coğrafya bazlı risk değerlendirmesi yapılır.
• Şeffaflık ve hesap verebilirlik: Tüm süreçler kayıt altında tutulur ve gerektiğinde yetkili makamlara raporlanır.
• Farkındalık: Personel mevzuat ve risk değişimleri hakkında bilgilendirilir.

3. Risk Değerlendirmesi

Aşağıdaki kriterlere göre işlemler düşük, orta veya yüksek risk olarak sınıflandırılır:

• İşlem tutarı (75.000 TL eşiği ve üzeri yüksek inceleme),
• Müşterinin geçmişi ve önceki davranışı,
• Coğrafya (yüksek riskli ülke listeleri),
• İşlem deseni (olağandışı sıklık, miktar, saat),
• Üçüncü kişiler adına yapılan işlemler,
• Anonimleştirme girişimleri (VPN, sanal kimlik, sahte adres).

4. İşlem İzleme

İşlemler otomatik kurallar ve manuel inceleme ile izlenir. Aşağıdakiler özel olarak takip edilir:

• Eşik altı parçalama (smurfing) girişimleri,
• Tek seferde veya birbirine bağlı 75.000 TL ve üzeri işlemler,
• Kart-IBAN-IP eşleşmeyen işlemler,
• Aynı IP üzerinden çoklu hesap aktivitesi,
• Hızlı bakiye yükleme + çekim döngüleri.

5. Müşterini Tanı (KYC) Uygulaması

AML politikasının temel bileşeni olan KYC süreçleri "KYC Politikası" sayfasında detaylı açıklanmıştır. Yüksek riskli müşteriler için ek doğrulama (gelişmiş durum tespiti) uygulanır.

6. Şüpheli İşlem Raporlama

Şüpheli görülen işlemler tutarına bakılmaksızın T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)'a ve gerektiğinde diğer yetkili makamlara bildirilir. Müşteri, yapılan bildirimden haberdar edilmez.

7. Yaptırım Listesi Taraması

Kimlik doğrulama aşamasında ve gerektiğinde işlem ve çekim aşamalarında müşteri bilgileri; BM Güvenlik Konseyi, Avrupa Birliği, OFAC ve T.C. listeleriyle karşılaştırılır. Eşleşme tespitinde işlem reddedilir ve durum yetkili makamlara bildirilir.

8. Yasaklı Faaliyetler

• Yasa dışı kaynaklı paranın aklanması girişimi,
• Üçüncü kişi adına vekaleten yapıldığı gizlenen işlemler,
• Sahte kimlik veya kimlik hırsızlığı ile yapılan işlemler,
• Çalıntı/sahte ödeme yöntemi kullanımı,
• Sahte oyun hesabı kullanarak para döngüsü oluşturma,
• Yaptırım listesindeki kişilerle işlem.

9. Uyum Sorumlusu

Şirket bünyesinde bu politikanın uygulanmasından sorumlu bir Uyum Görevlisi (Compliance Officer) belirlenmiştir. Uyum Görevlisi; izleme, raporlama, kayıt yönetimi ve mevzuat takibinden sorumludur.

10. Kayıt Saklama

Kimlik doğrulama belgeleri, işlem kayıtları, şüpheli işlem bildirim dosyaları en az 8 yıl süreyle güvenli ortamda saklanır.

11. Personel Eğitimi

İşlemleri inceleyen personel; AML/CFT mevzuatı, şüpheli işlem tespiti, dolandırıcılık örüntüleri ve veri güvenliği konularında bilgilendirilir.

12. Gözden Geçirme

AML/CFT süreçleri yılda en az bir kez gözden geçirilir; tespit edilen risk ve aksaklıklar Yönetim Kurulu'na raporlanarak iyileştirme planları uygulanır.

13. İletişim

AML uyum süreçleri ve şüpheli işlem bildirimleri için iletişim: [email protected]